付款流程和用款计划说明

概述

付款流程常见问题：

• 付款易出错，付款不及时、漏付、多付等；
• 付款计划性不强，经常有紧急或大额付款，影响资金周转和资金利用效率；
• 付款周期和审批流程长，需要逐个找审批人签字，耽误工作；
• 无法及时知晓付款进度及查询付款回单。

为简化业务流程，减少部门间重复数据录入工作，提升资金使用计划性和利用效率，规范付款流程如下。

付款业务流程

流程要点说明

为合理安排付款计划和知晓每日用款量，《付款申请单》请填写准确的“期望付款日期”。

系统根据已审核的付款申请单，生成《用款计划报表》，方便企业统筹安排资金。

企业实际业务过程中，《付款申请单》的钉钉审批需要把所有待检查项目逐个明确，并在审批过程中检查确认。如往来单位历史是否有历史欠款，有差额需退回，直至付款申请金额和需付款金额一致。

财务出纳按照审核过后的《付款申请单》下推《付款单》或《收款退款单》，不对《付款申请单》检查项目再次进行检查，检查项目设定在付款申请单审核过程中。

审核后的《付款单》或《收款退款单》可直接提交银行付款，此等同原网银付款。系统将提交银行完成实际付款（需开通银行接口）。

付款完成后，系统会给业务员推送付款成功消息，业务员可查询付款回单。